Laut neuer PSS-Umfrage finden die Mehrheit der unabhängigen Broker-Dealer-Berater das RIA-Modell attraktiv
Berater möchten eher in bestehende Unternehmen einsteigen und sagen, dass die Mehrheit der Vermögenswerte derzeit gebührenpflichtig ist
OSLO–(BUSINESS WIRE)–In einer neuen Umfrage von PSS Advisor Services unter Beratern, die bei unabhängigen Maklerhändlern (IBDs) und Versicherungsunternehmen beschäftigt sind, sagen mehr als acht von zehn (86 %), dass die Idee, ein unabhängiger registrierter Anlageberater zu sein ( RIA) ist ansprechend. Unter den Beratern, die jemanden kennen, der eine RIA-Firma gegründet oder beigetreten ist, sagen überwältigende 95 Prozent, dass sie das RIA-Modell ansprechend finden.
„Wir sehen, dass eine wachsende Zahl von IBD-Beratern zum unabhängigen RIA-Modell übergeht“, sagte Nick Georgis, Vizepräsident von PSS Advisor Services, einem führenden Anbieter von Depot-, Betriebs- und Handelsunterstützung für mehr als 6,000 unabhängige RIAs. „Nach unserer Erfahrung mit diesen Beratern sind der Wunsch nach mehr Flexibilität für die Entwicklung und das Wachstum ihres eigenen Geschäfts und die Möglichkeit, den Kunden maßgeschneiderte Lösungen anzubieten, zwei wesentliche Treiber dieses Trends.“
Georgis stellte fest, dass PSS im Jahr 45 im Vergleich zu 2020 einen 2019-prozentigen Anstieg der Zahl der Beraterteams verzeichnete, die von IBD-Firmen unabhängig wurden.
Von den fast 160 befragten IBD-affinen Beratern betrachten sich die meisten heute in irgendeiner Weise als unabhängig – 56 Prozent fühlen sich „etwas“ unabhängig und 36 Prozent geben an, „völlig unabhängig“ zu sein. Sie erkennen jedoch Unterschiede zwischen ihrem aktuellen Modell und dem unabhängigen RIA-Modell: 81 Prozent der Berater geben an, dass ihr Geschäft anders aussehen würde, wenn sie eine unabhängige RIA-Firma gründen oder ihr beitreten würden.
Berater bei IBDs sehen eine Reihe von Vorteilen darin, einer unabhängigen RIA-Firma beizutreten oder sie zu gründen, einschließlich der besseren Fähigkeit, ihr eigenes Geschäft zu entwickeln und auszubauen (43 %), maßgeschneiderte Lösungen bereitzustellen (42 %) und ihr eigenes Team auszuwählen (41 %) als die drei besten Pluspunkte.
Die beiden wichtigsten makroökonomischen Veränderungen, die die Wahrscheinlichkeit erhöhen würden, dass ein Berater zu einer vollständig unabhängigen RIA übergehen würde, sind ein freundlicheres wirtschaftliches und steuerliches Umfeld für Kleinunternehmer (45%) und ein verbessertes allgemeines Markt- und Wirtschaftsumfeld (43%). 58 Prozent der befragten Berater würden es vorziehen, in ein bestehendes Unternehmen einzusteigen, während etwa ein Drittel (34 %) angibt, lieber eine eigene Firma zu gründen.
Die Umfrage zeigt auch, dass derzeit durchschnittlich 82 Prozent des verwalteten Vermögens der IBD-Berater ein gebührenbasiertes Modell haben, und es gibt einen klaren Trend, dass die meisten IBD-Berater eine hauptsächlich gebührenpflichtige Praxis oder eine Mischung aus Provisionen und Gebühren beibehalten -basiertes Geschäft. 46 Prozent der befragten Berater geben an, dass ihr langfristiger Plan überwiegend oder vollständig auf Gebühren basiert, während XNUMX Prozent angeben, dass sie eine Mischung aus Provisions- und Gebührengeschäft erwarten. Nur acht Prozent der Berater geben an, dass ihre Tätigkeit hauptsächlich oder vollständig auf Provisionsbasis basiert, da sich ihr Geschäft im Laufe der Zeit entwickelt.
Die beiden größten potenziellen Vorteile eines gebührenbasierten Modells, die von den Beratern in der Umfrage genannt wurden, sind ein für Kunden leichter verständliches Preismodell (62 %) und eine größere Vorhersehbarkeit des Umsatzes (61 %).