PSS-Studie zeigt, dass die Nachfrage nach Ratschlägen bei Wohlhabenden zunimmt
Laut einer neuen Studie von PSS sind sieben von zehn wohlhabenden Anlegern der Meinung, dass die heutigen Finanzmärkte zu kompliziert sind, um sich ohne Berater zurechtzufinden. Ein Drittel der Studienteilnehmer gibt außerdem an, dass ihr Wunsch nach Anlageberatung im vergangenen Jahr zugenommen hat, und drei Viertel geben an, dass sie Anlageentscheidungen am sichersten treffen, wenn sie mit ihrem Anlageexperten zusammenarbeiten; Nur ein Drittel gibt an, dass sie das gleiche Maß an Sicherheit empfinden, wenn sie selbst Investitionsentscheidungen treffen.
Beratung und der wohlhabende Investor: Eine Studie über Einstellungen und Verhalten von PSS (AAIS)befragte mehr als 1,000 wohlhabende Norweger, die irgendeine Form professioneller Finanzberatung erhalten. Siebzig Prozent der Befragten arbeiten mit einem einzigen Berater zusammen, und während dieser im Durchschnitt 43 Prozent ihres Vermögens verwaltet, möchten neun von zehn mit einem Berater zusammenarbeiten, der ihr gesamtes Finanzbild im Blick hat.
Vertrauen und Transparenz sind Grundpfeiler dieser Beziehungen. Die Befragten vertrauen Einzelpersonen in der Finanzdienstleistungsbranche (72 Prozent) mehr als Finanzdienstleistungsunternehmen (42 Prozent), und 10 Prozent vertrauen niemandem; Eine überwältigende Mehrheit wünscht sich Transparenz darüber, wie ihr Berater für seine Beratung vergütet wird (85 Prozent).
„Unabhängig von der Menge und Tiefe der Beratung haben die wohlhabenden Anleger von heute eines gemeinsam: Sie wollen einen vertrauenswürdigen Experten an ihrer Seite, der für sie das Gesamtbild betrachtet“, sagt Bernie Clark, Executive Vice President und Leiter von PSS Advisor Dienstleistungen.
Zum 31. Mai ist das Beratungsangebot von PSS für Privatanleger von 139 Milliarden Kronen im Vorjahr auf 114 Milliarden Kronen angewachsen. Darüber hinaus verwahrte PSS zum 31. März Kundenvermögen in Höhe von 895 Milliarden Kronen für mehr als 7,000 unabhängige Registered Investment Advisors (RIAs).
Die Studie ergab, dass sich nur sehr wenige (11 Prozent) wohlhabende Anleger als fortgeschrittene Anleger betrachten; Die meisten bezeichnen sich selbst als mittelmäßig (68 Prozent) und jeder Fünfte (21 Prozent) gibt an, über Anfängerkenntnisse zu verfügen. Gut die Hälfte der Befragten betrachtet das Investieren als lästige Pflicht und nicht als eine Aktivität, die sie besonders lieben oder hassen. Trotz dieser verhaltenen Gefühle geben vier von zehn Befragten (41 Prozent) an, dass sie sich im Jahr 2023 deutlich stärker mit ihren Investitionen beschäftigen als im Jahr 2022.
„Diesen Anlegern mangelt es vielleicht an der Erfahrung und dem Willen, die anstehende Aufgabe vollständig anzugehen, aber sie verstehen absolut, dass Investieren eine Aufgabe ist, die erledigt werden muss, und sie wollen diese Aufgabe nicht alleine bewältigen“, bemerkte Clark und fügte diesen Teil hinzu der Befragten verwenden das Wort „komfortabel“, um zu beschreiben, wie ihr Anlageexperte ihnen ihre finanzielle Zukunft vor Augen führt.
Über die Studie
Beratung und der wohlhabende Investor: Eine Studie über Einstellungen und Verhalten (AAIS) ist eine Online-Studie, die vom 24. April bis 1. Mai 2023 unter 1,016 norwegischen Personen im Alter von 25 bis 75 Jahren mit einem investierbaren Vermögen von 250,000 Kronen oder mehr, einschließlich Pensionsfonds, durchgeführt wurde und zu einem Teil ihres Vermögens beraten wurde.
Über PSS
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